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金融資產(chǎn)投資公司（AIC）新丁報(bào)到！

11月9日，興業(yè)銀行公告稱，國(guó)家金融監(jiān)管總局已批準(zhǔn)該行全資子公司興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（簡(jiǎn)稱“興銀投資”）開(kāi)業(yè)。后續(xù)興銀投資將依照有關(guān)規(guī)定辦理開(kāi)業(yè)手續(xù)。

此前，興銀投資于5月初獲批籌建，成為首家獲批籌建的股份行AIC。隨后，中信銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行也獲批籌建AIC。

興銀投資獲批開(kāi)業(yè)

早在今年3月底，興業(yè)銀行董事長(zhǎng)呂家進(jìn)就在該行2024年度業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上表示，監(jiān)管部門(mén)在積極推動(dòng)設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，“我們是符合條件的，在積極準(zhǔn)備”。

“興業(yè)國(guó)信資管在私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資方面有較多成功的項(xiàng)目，積累了較多的經(jīng)驗(yàn)，在市場(chǎng)上蠻有影響力，我們會(huì)發(fā)揮好這些團(tuán)隊(duì)的作用。一旦AIC能夠成功申請(qǐng)，我們還會(huì)在科技金融上又形成一個(gè)新的發(fā)展?！眳渭疫M(jìn)指出。

隨后，金融監(jiān)管總局在5月初批復(fù)同意興業(yè)銀行籌建興銀投資，并要求該行應(yīng)“自批復(fù)之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作”。

到11月7日，興銀投資正式取得開(kāi)業(yè)批復(fù)。據(jù)興業(yè)銀行公告，興銀投資注冊(cè)資本為100億元，注冊(cè)地為福建省福州市。后續(xù)興銀投資將依照有關(guān)規(guī)定辦理開(kāi)業(yè)手續(xù)。

該行公告表示，興銀投資開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著興業(yè)銀行在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)的道路上邁出了關(guān)鍵一步。

“興銀投資將依托專業(yè)化、市場(chǎng)化的債轉(zhuǎn)股及相關(guān)業(yè)務(wù)，加大支持科創(chuàng)企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)，通過(guò)優(yōu)化企業(yè)資本結(jié)構(gòu)，有效降低杠桿率，精準(zhǔn)服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入高質(zhì)量發(fā)展新動(dòng)能。”公告稱。

近年來(lái)，興業(yè)銀行將科技金融作為綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行之外的“第四張名片”來(lái)打造，持續(xù)加大對(duì)科技型企業(yè)的信貸支持力度。截至今年9月末，全行科技貸款余額約1.13萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)17.7%。

呂家進(jìn)也強(qiáng)調(diào)，通過(guò)充分發(fā)揮此前“三張名片”的功能，能有效推動(dòng)科技金融發(fā)展，形成興業(yè)銀行較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

AIC牌照加快擴(kuò)容

在興銀投資之前，國(guó)內(nèi)5家AIC均由5家國(guó)有大行在2017年分別全資設(shè)立，最初被視為銀行的債轉(zhuǎn)股子公司，主要從事債轉(zhuǎn)股及其配套支持業(yè)務(wù)。

2020年2月《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》發(fā)布后，AIC開(kāi)始設(shè)立專業(yè)子公司，并在上海開(kāi)展不以債轉(zhuǎn)股為目的的股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

在此基礎(chǔ)上，2024年開(kāi)始，政策端持續(xù)驅(qū)動(dòng)AIC股權(quán)投資擴(kuò)圍。

其中，2024年6月，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布“創(chuàng)投十七條”提出，擴(kuò)大AIC直接股權(quán)投資試點(diǎn)范圍；8月，北京市聯(lián)合國(guó)家發(fā)改委、金融監(jiān)管總局召開(kāi)AIC股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)推進(jìn)座談會(huì)。

2024年9月，金融監(jiān)管總局印發(fā)通知，將五家大行設(shè)立的AIC股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京等18個(gè)城市，并納入穩(wěn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)一攬子增量措施抓好落實(shí)，指導(dǎo)大行和AIC推動(dòng)試點(diǎn)落地見(jiàn)效。

今年3月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》：一是將AIC股權(quán)投資范圍擴(kuò)大至試點(diǎn)城市所在省份；二是支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立AIC；三是支持保險(xiǎn)資金參與AIC股權(quán)投資試點(diǎn)。

隨后，AIC牌照擴(kuò)容節(jié)奏明顯加快：今年5月，興業(yè)銀行、中信銀行先后獲批籌建AIC；7月、10月，招商銀行、郵儲(chǔ)銀行分別獲批籌建AIC。

今年9月，李云澤在介紹“十四五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展成就有關(guān)發(fā)布會(huì)上表示，2024年以來(lái)，金融監(jiān)管總局積極推進(jìn)AIC股權(quán)投資等“四項(xiàng)試點(diǎn)”，累計(jì)為科技領(lǐng)域新增投資超過(guò)萬(wàn)億元，有效促進(jìn)了科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合。

開(kāi)拓銀行業(yè)務(wù)新空間

除了對(duì)我國(guó)科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力的積極作用，AIC牌照及股權(quán)投資試點(diǎn)的加速擴(kuò)容，有望開(kāi)拓銀行業(yè)務(wù)新空間。

中信建投非銀金融團(tuán)隊(duì)報(bào)告即認(rèn)為，AIC未來(lái)或成為銀行參與科技金融和股權(quán)市場(chǎng)的重要途徑，隨著股權(quán)投資試點(diǎn)進(jìn)一步擴(kuò)展，將繼續(xù)衍生出在創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、企業(yè)重組等不同領(lǐng)域的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

平安證券分析師袁喆奇也在今年3月的研報(bào)中表示，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，控股股東可以通過(guò)AIC旗下的基金投資非上市企業(yè)，極大提升了AIC金融牌照的價(jià)值，同時(shí)也有利于緩解目前銀行投資科技型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和收益不匹配的問(wèn)題，加大“投貸聯(lián)動(dòng)”等方式對(duì)科技型企業(yè)的支持力度。

華泰證券研報(bào)觀點(diǎn)認(rèn)為，從銀行角度而言，在利率下行的大背景下，傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)的利潤(rùn)空間不斷收窄，亟須尋找新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)綜合化轉(zhuǎn)型。股權(quán)投資權(quán)限打開(kāi)，能夠幫助其突破傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)邊界，涉足高端制造、生物醫(yī)藥、人工智能等潛力領(lǐng)域。

“AIC股權(quán)投資試點(diǎn)開(kāi)辟了銀行資金支持股權(quán)投資的新路徑，AIC能直接開(kāi)展長(zhǎng)期股權(quán)投資，以長(zhǎng)期資本介入科創(chuàng)企業(yè)，同時(shí)充分利用母行的對(duì)公業(yè)務(wù)資源，精準(zhǔn)識(shí)別優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)項(xiàng)目，提供綜合化服務(wù)?！鄙鲜鲅袌?bào)指出。

校對(duì)：楊舒欣